2025證券從業考試金融市場基礎知識仿真題及答案（精選5套）
在日常學習和工作生活中，我們都離不開考試真題，借助考試真題可以更好地考核參考者的知識才能。大家知道什么樣的考試真題才是好考試真題嗎？下面是小編收集整理的2025證券從業考試金融市場基礎知識仿真題及答案，僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券從業考試金融市場基礎知識仿真題及答案 1
一、選擇題以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
【第1題】根據《首發管理辦法》的規定，發行人應當符合：最近3個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣( )萬元。
A.1 000
B.2 000
C.3 000
D.5 000
參考答案：D
答案解析： 根據《首發管理辦法》的規定，發行人應當符合下列條件：①最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經常性損益前后較低者為計算依據;②最近3個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣5000萬元;③或者最近3個會計年度營業收入累計超過人民幣3億元;④發行前股本總額不少于人民幣3000萬元;⑤最近一期期末無形資產(扣除土地使用權、水面養殖權和采礦權等后)占凈資產的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未彌補虧損。
【第2題】增發除了應當符合上市公司公開發行新股的一般條件之外，《上市公司證券發行管理辦法》對于上市公司增發還有特別規定，其中之一是：最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于( )。
A.2%
B.3%
C.6%
D.10%
參考答案：C
答案解析： 增發除了應當符合上市公司公開發行新股的一般條件之外，《上市公司證券發行管理辦法》對于上市公司增發還有特別規定，其中之一是：最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%。扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據。
【第3題】( )是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內部積累。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
參考答案：C
答案解析： 零股利政策，是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內部積累。一般在公司快速成長階段會使用這種股利政策，雖然不派發股息，但股價會不斷增長，從而提供給投資者回報。
【第4題】我國《公司法》規定，公司不得收購本公司股份，除外情況中與持有本公司股份的其他公司合并和股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的應當在( )個月內轉讓或者注銷。
A.3
B.6
C.9
D.12
參考答案：B
答案解析： 我國《公司法》規定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎勵給本公司職工;④股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規定收購本公司股份后，屬于【第①項情形的，應當自收購之日起10日內注銷。屬于【第②項、【第④項情形的，應當在6個月內轉讓或者注銷。屬于【第③項規定收購的本公司股份，不得超過本公司已發行股份總額的5%;用于收購的資金應當從公司的稅后利潤中支出;所收購的股份應當在1年內轉讓給職工。
【第5題】根據《證券投資者保護基金管理辦法》的規定，上海證券交易所、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的( )納入基金。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：D
答案解析： 根據《證券投資者保護基金管理辦法》的規定，證券投資者保護基金的來源有：上海證券交易所、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入基金。
【第6題】股份有限公司申請股票上市時公開發行的股份應當達到公司股份總數的( )以上。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
參考答案：D
答案解析： 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應當符合下列條件：①股票經國務院證券監督管理機構核準已向社會公開發行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發行的股份達公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。證券交易所可以規定高于上述規定的上市條件，并報國務院證券監督管理機構批準。
【第7題】下列金融期權中，按照選擇權的性質劃分的是( )。
A.看漲期權
B.歐式期權
C.股權類期權
D.貨幣期權
參考答案：A
答案解析： 按照選擇權的性質劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。
【第8題】在證券交易規則中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下( )或當日已成交的最高、最低價之間自行協商確定。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：B
答案解析： 在證券交易規則中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下30%或當日已成交的最高、最低價之間自行協商確定。
【第9題】從現實情況來看，各市場采用的滾動交收周期時間長短不一，美國證券市場采取__________，我國香港市場采取__________。( )
A.T+2;T+2
B.T+2;T+3
C.T+3;T+2
D.T+3;T+3
參考答案：C
答案解析： 從現實情況來看，各市場采用的滾動交收周期時間長短不一，美國證券市場采取T+3，我國香港市場采取T+2。
【第10題】證券公司自營權益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計額不得超過凈資本的100%，其中股指期貨以股指期貨合約價值總額的( )計算，國債期貨以國債期貨合約價值總額的5%計算。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
參考答案：B
答案解析： 證券公司自營權益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計額不得超過凈資本的100%，其中股指期貨以股指期貨合約價值總額的15%計算，國債期貨以國債期貨合約價值總額的5%計算。
二、組合型選擇題 以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
[第1題]關于RQFII試點業務與QFII的主要區別，下列說法正確的有( )。
Ⅰ RQFII試點業務募集的投資資金是外匯
Ⅱ RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ RQFII試點業務投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場
Ⅳ 在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： RQFII試點業務與QFII的主要區別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
[第2題]關于我國地方政府債券的說法，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的.建設
Ⅱ 地方政府債券的發行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱
Ⅲ 一般債券是指省、自治區、直轄市政府為沒有收益的公益性項目發行的、約定一定期限內主要以一般公共預算收入還本付息的政府債券
Ⅳ 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益擔保債券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： Ⅳ項，地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益擔保債券)。
[第3題]公開市場業務能夠有效發揮作用，必須基于的條件包括( )。
Ⅰ 中央銀行必須具有足以干預和控制整個金融市場的資金實力
Ⅱ 必須有政府管理的管理和監督
Ⅲ 要有發達和完善的金融市場
Ⅳ 必須有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 公開市場業務能夠有效發揮作用，必須基于如下的三個條件：①中央銀行必須具有足以干預和控制整個金融市場的資金實力;②要有發達和完善的金融市場，中央銀行可買賣的證券種類必須達到一定規模，經濟主體的理性化程度較高，有完善的政策傳導機制;③必須有其他政策工具的配合。
[第4題]債券兌付的方式有( )。
Ⅰ 到期兌付 Ⅱ 提前兌付 Ⅲ 逐筆結算 Ⅳ 轉換為普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉換為普通股。
[第5題]關于中央國債登記結算有限責任公司的義務，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 設置賬簿，及時準確記錄托管事務的處理情況，保存完整的業務記錄
Ⅱ 將自有債券和其他財產與客戶代理托管的債券分別開設賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券
Ⅲ 切實保護客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實性與保密性負責
Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進行賠償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 中央國債登記結算有限責任公司的義務包括：①設置賬簿，及時準確記錄托管事務的處理情況，保存完整的業務記錄;②將自有債券和其他財產與客戶代理托管的債券分別開設賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券;③切實保護客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實性與準確性負責;④除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進行賠償;⑤必須為客戶保守商業秘密等。
[第6題]關于基金的作用，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例
Ⅱ 近年來基金市場的迅速發展已充分說明，基金和股票能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業系統性風險
Ⅲ 證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播
Ⅳ 通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進保險市場和貨幣市場的發展壯大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
答案解析： Ⅰ項，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。
[第7題]根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備的條件有( )。
Ⅰ 凈資產不少于2億元人民幣
Ⅱ 在最近一個季度末資產管理規模不少于200億元人民幣或等值外匯資產
Ⅲ 具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于1名
Ⅳ 具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：①申請人的財務穩健，資信良好。②凈資產不少于2億元人民幣;經營證券投資基金管理業務達2年以上;在最近一個季度末資產管理規模不少于200億元人民幣或等值外匯資產。③具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于3名。④具有健全的治理結構和完善的內部控制制度，經營行為規范;最近3年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查;中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
[第8題]經濟周期的階段包括( )。
Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期
Ⅲ 衰退期 Ⅳ 蕭條期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 經濟周期的過程大體經過四個階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復蘇期。
[第9題]信用違約互換的主要風險有( )。
Ⅰ 定價風險 Ⅱ 結算風險
Ⅲ 流動性風險 Ⅳ 法律風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 信用違約互換的主要風險有定價風險、交易對手風險、流動性風險、法律風險和操作風險。
[第10題]金融市場發展[第一階段的表現的有( )。
Ⅰ 推動了歐洲大陸金融體系的發展 Ⅱ 推動了歐洲大陸金融市場的發展
Ⅲ 推動了歐洲大陸金融工具的發展 Ⅳ 推動了歐洲大陸證券交易所的發展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
證券從業考試金融市場基礎知識仿真題及答案 2
1.為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入( )安排。
A.貨銀對付原則
B.分級結算原則
C.共同對手方制度
D.凈額清算原則
2.任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
3.( )是指結算系統實時檢査參與者券款情況，只要結算所需條件滿足即可進行券款的交收。
A.實時處理
B.批量處理
C.當面處理
D.集中處理
4.共同對手方是指在結算過程中，同時作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，一般由( )充當。
A.結算機構
B.證券公司
C.保險公司
D.商業銀行
5.實行分級結算原則主要是出于防范( )的考慮。
A.操作風險
B.信用風險
C.經營風險
D.結算風險
1.C 解析 為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入共同對手方制度安排。
2.B 解析 任何一家市場參與者(基金管理公司運用基金財產進行遠期交易的，為單只基金)的單只債券的`遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%。
3.A 解析 實時處理是指結算系統實時檢查參與者券款情況，只要結算所需條件滿足即可進行券款的交收。
4.A 解析 共同對手方是指在結算過程中，同時作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，一般由結算機構充當。
5.D 解析 實行分級結算原則主要是出于防范結算風險的考慮。
證券從業考試金融市場基礎知識仿真題及答案 3
第二章 股票基礎知識試題
一、單項選擇題
1.下列關于記名股票敘述不正確的是( )。
A.便于掛失，相對安全B.股東權歸屬于記名股東
C.轉讓相對復雜或受限制D.認購股票時要求一次繳納出資
2.股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時存在H股或B股的A股上市公司，由( )協商解決股權分置問題。
A.董事會 B.A股市場相關股東 C.H股市場相關股東 D.B股市場相關股東
3.引起股價變動的直接原因是( )。
A.市場利率 B.景氣變動 C.公司的盈利水平 D.供求關系的變化
4.境外上市外資股以( )標明面值，采取記名股票的形式發行的。
A.美元 B.上市地貨幣 C.港元 D.人民幣
5.經濟周期循環對股票市場的影響非常顯著，下面對經濟周期變動影響股票價格的環節描述正確的是( )。
A.經濟周期變動——公司利潤增減——般息增減——投資者心理和投資決策變化——供求關系變化——股票價格變化
B.經濟周期變動——供求關系變化——公司利潤增減——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價格變化
C.經濟周期變動——公司利潤增減——供求關系變化——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價格變化
D.經濟周期變動——投資者心理和投資決策變化——公司利潤增減——股息增減——供求關系變化——股票價格變化
6.以募集方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的( )。
A.30% B.45% C.35% D.20%
7.以下不屬于無面額股票特點的是( )。
A轉讓價格靈活B為股票發行價格的確定提供依據C.便于股票分割D.發行價格靈活
8.關于通貨膨脹對股價的影響的說法正確的是( )。
A.通貨膨脹只有刺激股票市場的作用B.通貨膨脹沒有抑制股票市場的作用
C.一出現通貨膨脹，就會引起股價下跌D.只有通貨膨脹嚴重時，股價才會下跌
9.股票的世界收益可能高于或低于預先的估計，這反映了股票的( )特點。
A.風險性B.參與性C.收益性D.流動性
10.依據優先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優先股分為( )。
A.可轉換優先股票和不可轉換優先股票B.累積優先股票和非累積優先股票
C.參與優先股票和非參與優先股票D.可贖回優先股票和不可贖回優先股票
11.( )是指公司清算時每一股所代表的實際價值。
A.股票的票面價值B.股票的清算價值C.股票的賬面價值D.股票的內在價值
12.以募集方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的( )。
A.15% B.20% C.25% D.35%
13.下面哪一項( )不是股票的特征。
A.收益性 B.返還性 C.風險性 D.流動性
14.下列選項中股票不需要載明的事項主要是( )。
A.公司名稱 B.股票種類 C.股票的編號 D.股票的到期日
15.( )是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。
A.普通股票 B.一般股票 C.記名股票 D.有面額股票
16.與無面額股票比較，有面額股票( )。
A.不可以明確表示每一股所代表的股權比例B.發行和轉讓價格較方便
C.便于股票分割D.為股票發行價格的確定提供依據
17.股票的賬面價值是指( )。
A.發行價格B.在二級市場上交易的價格
C.股票票面上標明的價格D.每股所代表的實際資產
18.( )是股票最基本的特性。
A.收益性 B.參與性 C.風險性 D.流動性
19.關于紅籌股描述不正確的是( )。
A.紅籌股不屬于外資般B.紅籌股屬于境外上市外資股
C.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票 D.紅籌股已經成為內地企業進入國際資本市場籌資的一條重要渠道
20.( )是指股票未來收益的現值。
>
A.股票的賬面價值B.股票的內在價值C.股票的清算價值D.股票的票面價值21.( )是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資的股份。
A.社會公眾股B.集體股C.法人股D.國有股
22.普通股票和優先股票是按( )分類的。
A.股票的格式B.股東享有的權利C.股票的價值D.股東的風險和收益
23.不屬于無面額股票特點的是( )。
A.發行價格較靈活B.便于分割C.轉讓價格靈活D.分割時需要辦理面額變更手續
24.下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價下降的是( )。
A.央銀行提高法定存款準備金率B.政府大幅降低稅率
C.中央銀行提高再貼現率 D.中央銀行在公開市場上大量買人證券
25.從根本上決定股票價格長期變動趨勢的是( )。
A.景氣變動B.財政政策C.心理因素D.貨幣政策
26.有價證券是( )和( )的統一表現形式。
A財產權利財產價值B.財產權利財產證明C財產憑證財產價值D.財產權利財產憑證
27.資本利得指的是( )。
A.投資者買賣股票的差價B.紅利C.股息D.利息
28.下列關于普通股票和優先股票的比較，正確的是( )。
A.普通股票風險較大 B.普通股票風險較小
C.普通股票收益較穩定 D.優先股票沒有表決權
29.在股票票面上標明的金額是股票的( )。
A.票面價值 B.賬面價值 C.清算價值 D.內在價值
30.股票的理論價格等于( )。
A.預期股息/到期收益率 B.預期股息/必要收益率
C.實際股息/必要收益率 D.預期股息/貼現率
二、多項選擇題
1.下面關于無面額股票的闡述正確的是( )。
A.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減
B.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中占比例的股票
C.我國的《公司法》允許發行無面額股票D.無面額股票也稱為比例股票或份額股票
2.分析政治因素對股價的影響時主要考查的因素有( )。
A.國際社會政治、經濟的變化 B.政權更迭、領袖更替等政治事件
C.政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制定、重要法規的頒布 D.戰爭
3.下列說法中，符合無面額股票特點的是( )。
A.為股票發行價格的確定提供依據 B.便于分割 C.發行或轉讓價格靈活
D.可以明確表示每一股所代表的股權比例
4.以下關于普通股票股東的權利闡述，正確的有( )。
A.公司重大決策參與權 B.公司為增加注冊資產發行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股 C.公司資產收益和剩余資產分配權
D.股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。
5.境內居民個人可以用( )從事B股交易。
A.外幣現鈔存款 B.外幣現鈔 C.現匯存款 D.從境外匯人的外匯資金
6.社會經濟運行周期大致要經過哪些階段( )。
A.高漲B.衰退C.蕭條D.復蘇
7.無面額股票的特點是( )。
A.可以明確表示每一股所代表的股權比例 B.為股票發行價格的確定提供依據
C.發行和轉讓較靈活 D.便于股票分割
8.影響股價的宏觀經濟因素包括( )。
A.經濟增長 B.經濟周期循環 C.財政政策 D.市場利率
9.公司賦予股東優先認股權的.目的是( )。
A.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例 B.保護原普通股票股東的利益和持股價值 C.吸引更多的投資者 D.維護新投資者的利益
10.影響股價的政治因素有( )。
A.戰爭 B.政權更迭、領袖更替等政治事件 C.政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制定、重要法規的頒布等 D.國際社會政治、經濟的變化
11.通貨膨脹對股價的影響體現在( )。
A.在通貨膨脹之初，公司會因產品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價上漲
B.在通貨膨脹之初，公司會因產品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價下降
C.在物價上漲時，股東實際股息收入下降，股份公司為股東利益著想，會增加派發股息，使股息名義收入有所增加，也會促使股價上漲
D.但是當通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業因原材料、工資、費用、利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價下降
12.普通股票股東擁有( )直接體現了其在經濟利益上的要求。
A.選舉權 B.剩余資產分配權C.表決權 D.公司資產收益權
13.外資股按上市地域可以分為( )。
A.境內上市外資股 B.境外上市外資股C.上證外資股 D.深證外資股
14.關于紅籌股的說法正確的是( )。
A.紅籌股屬于外資股 B.紅籌股不屬于外資股
C.紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票
D.紅籌股已經稱為內地企業進入國際資本市場籌資的一條重要渠道
15.境外上市外資股主要由( )股構成。
A.S B.H C.N D.B
16.為保證證券市場的穩定，穩定市場的政策與制度安排有( )。
A.因突發事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術性停牌的措施
B.因不可抗力的突發性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所學點速記可以決定臨時停市
C.證券交易所根據需要，可以對出現重大異常交易情況的證券賬戶限制交易
D.漲跌停板規定
17.財政政策對股價的影響表現在( )。
A.通過調節稅率影響企業利潤和股息
B.通過擴大財政赤字、發行國債籌集資金，增加財政支出刺激經濟發展;或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，抑制經濟增長，調整社會經濟發展速度，改變企業生產的外部環境，進而影響企業利潤水平和股票派發
C.國債發行量會改變證券市場的證券供應和資金需求從而間接影響股價
D.在公開市場上大量買賣證券，直接影響股價
18.20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，此時證券市場的表現是( )。
A.股份公司數量劇增 B.有價證券發行總額劇增
C.公司股票和公司債券在有價證券中占主要地位 D.仍處于萌芽階段
19.關于紅籌股描述正確的是( )。
A.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票 B.紅籌股不屬于外資股
C.紅籌股已經成為_內地企業進入國際資本市場籌資的一條重要渠道
D.紅籌股屬于境外上市外資股
20.關于股票的性質，定位正確的是( )。
A有價證券、要式證券B設權證券、資本證券C綜合權利證券D資本證券、證權證券 三、判斷題
1.同種類的每一股份權利相同。( )
2.股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。( )
3.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。( )
4.如果股票遺失，記名股東的資格和權利也隨之消失。( )
5.我國《公司法》規定股票發行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。( )
6.股票的內在價值即理論價值，也就是股票未來收益的現值。( )
7.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利。( )
8.國家股由證券監督管理機構授權的部門或機構持有，或根據國務院決定，由地方人民政府授權的部門或機構持有。( )
9.作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體法人在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產，如實物、工業產權、非專利技術、土地使用權等作價出資。( )
10.境內居民個人所購B股不得向境外轉托管。( )
11.未完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否可分為有限售條件的股份和無限售條件股份。( )
12.股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議記錄、監事會會議記錄、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。()
13.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減。( )
14.國家股股權可以轉讓，但轉讓要符合國家的有關規定。( )
15.我國《公司法》規定，股份有限公司的資本劃分為股份，每一股的金額相等;并且不允許發行無面額股票。( )
16.中央銀行提高再貼現率將導致股價下降。( )
17.股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。( )
18.股票發行采取溢價發行的，發行價格由發行人確定。( )
19.具有法人資格的國有企業、事業及其他單位以其依法占用的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，稱為國有法人股，國有法人股屬于社會公眾股。( )
20.通貨膨脹只會抑制股票市場。( )
21.股票代表的是股東權利，它的作用是證明股東的權利，而不是創造股東的權利。( )
22.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者不享有股東的基本權利和義務。( )
23.股東是公司財產的所有人，享有種種權利，可以對公司的財產直接支配處理。( )
24.國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構。( )
25.股票價格的變動通常比實際經濟的繁榮或衰退領先一步，因此，股票價格水平已成為經濟周期變動的靈敏信號或稱先導性指標。( )
26.政治因素也會對股票價格產生很大影響。( )
27.國家股是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括公司現有國有資產折算成的股份。 ( )
28.境內居民個人可以用現匯存款和外幣現鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現鈔。( )
29.有面額股票的票面金額成為股票發行價格的最低界限。
參考答案：
1.D 2.B 3.D 4.D 5.A 6.C 7.B 8.D 9.A 10.C 11.B 12.D 13.B 14.D 15.A 16.D 17.D 18.A 19.B 20.B 21.D 22.B 23.D 24.C 25.A 26.A 27.A 28.A 29.A 30.B
1.ABD 2.ABCD 3.BC 4.ABCD 5.ACD 6.ABCD 7.CD 8.ABCD 9.AB 10.ABCD 11.ACD 12.BD 13.AB 14.BCD 15.ABC 16.ABCD 17.ABC 18.ABC 19.ABC 20.ACD
1.√ 2.√ 3.√ 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.√ 9.√ 10.√ 11.×12.× 13.√ 14.√ 15.√ 16.√ 17.√ 18.× 19.× 20.× 21.√ 22.× 23.× 24.√ 25.√ 26.√ 27.√ 28.√ 29.√
證券從業考試金融市場基礎知識仿真題及答案 4
1.保險公司次級債務的清償順序位于( )之前。
A.保單責任
B.公司普通債券
C.向銀行貸款
D.公司股票
2.1988年以前，我國國債采用( )方式發行。
A.通過商業銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
3.1988年，我國首次以( )方式發行國債。
A.行政分配
B.公開招標
C.承購包銷
D.通過商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售
4.目前，憑證式國債發行采用( )方式，記賬式國債發行采用( )方式。
A.行政分配公開招標
B.承購包銷公開招標
C.公開招標通過商業銀行
D.承購包銷行政分配
5.( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承購包銷
C.公開招標
D.銀行發售
6.對于事先已確定發行條款的國債，我國采取( )方式發行。
A.行政分配
B.公開招標
C.銀行發售
D.承購包銷
7.記賬式國債的承銷的場內掛牌分銷程序是( )。
①客戶認購并交款
②分銷商進行分銷
③承銷商分得包銷國債
④承銷商將發行款劃入財政部賬戶
⑤證券交易所為承銷商確定承銷代碼
⑥財政部向承銷商劃撥手續費
A.③⑤②①④⑥
B.③②①⑤④⑥
C.⑤②③④⑥①
D.②③①④⑥⑤
8.保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
9.由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的( )。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
10.商業銀行發行次級定期債務，須向( )提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協議文本等規定的資料。
A.中國證監會
B.中國銀監會
C.中國人民銀行
D.國家發展和改革委員會二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1.除政策性銀行外的其他金融機構發行金融債券應向中國人民銀行報送( )。
A.公司章程
B.金融債券發行申請報告
C.募集說明書
D.發行人近3年經審計的財務報告及審計報告
2.債券申請上市應當符合( )。
A.經國務院授權的部門批準并公開發行
B.實際發行債券的面值總額不少于500萬元
C.申請上市時仍符合法定的債券發行條件
D.證券交易所認可的其他條件
3.下列說法錯誤的是( )。
A.市場利率趨于上升，國債的銷售價格就會提高
B.國債的中標成本越高，國債的銷售價格越高
C.為了增加手續費收入，國債的銷售價格會提高
D.為了加快資金回收速度，國債的銷售價格會降低
4.我國國內金融債券的發行始于1985年，當時由( )嘗試發行金融債券。
A.中國人民銀行
B.中國工商銀行
C.中國銀行
D.中國農業銀行
5.目前下列哪些機構可以發行金融債券?( )
A.政策性銀行
B.商業銀行
C.企業集團財務公司
D.其他金融機構
6.我國可以發行金融債券的政策性銀行主要有( )。<
A.國家開發銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業發展銀行
D.中國農業銀行
7.商業銀行發行金融債券應具備以下哪些條件?( )
A.具有良好的公司治理機制
B.核心資本充足率不低于4%
C.最近3年連續盈利
D.最近3年利潤連續增長
8.下列哪些不是企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件?( )
A.已發行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產總額的150%
B.發行金融債券后，資本充足率為20%
C.財務公司剛剛成立6個月
D.申請前1年注冊資本金為2.5億元人民幣
9.企業債券進入銀行間債券市場交易流通的條件不包括( )。
A.近兩年沒有違法和重大違規行為
B.債權債務關系確立并登記完畢
C.實際發行額不少于人民幣4億元
D.單個投資人持有量不超過該期公司債券發行量的10%
10.( )可以在證券交易所債券市場上參加記賬式國債的招標發行及競爭性定價過程，向財政部直接承銷記賬式國債。
A.證券公司
B.信托投資公司
C.保險公司
D.商業銀行 三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)
1.發行人也可以認購自己發行的金融債券。( )
2.上市公司發行證券前發生重大事項的，應暫緩發行，并及時報告證券交易所。( )
3.上市公司發行證券，應當由證券公司承銷。( )
4.發行人應在短期融資券發行日前2個工作日，通過中國貨幣網披露相關發行信息。( )
5.目前我國金融債券的存量僅次于國債，在所有債券存量中居第二位。( )
6.商業銀行和財務公司發行金融債券都要提供擔保。( )
7.金融債券的發行人和承銷人應在承銷協議中明確雙方的權利與義務，但不得被第三方知道。( )
8.金融債券承銷人的注冊資本應不低于3億元人民幣。( )
9.以定向方式發行金融債券的，應優先選擇招標承銷方式。( )
10.債權人與股東之間的利益沖突以及與債權相伴隨的破產成本又被稱為“外部股東代理成本”。( )
參考答案及解析
1.D
[解析]保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本。
2.C
[解析]1988年以前，我國國債發行采用行政分配方式。
3.D
[解析]1988年，財政部首次通過商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數量的國債。
4.B
[解析]目前，憑證式國債發行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發行完全采用公開招標方式。
5.C
[解析]公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。
6.D
[解析]對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規定的已確定發行條款承銷。
7.A
[解析]略
8.A
[解析]保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
9.B
[解析]由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的50%。
10.B
[解析]商業銀行發行次級定期債務，須向中國銀監會提出申請。二、多項選擇題
1.ABCD
[解析]其他金融機構相對于政策性銀行來說要提交更多的材料。
2.ACD
[解析]B應該為實際發行債務的面值金額不少于5000萬元。
3.AC
[解析]市場利率趨于上升，投資者購買國債的機會成本就會上升，為了吸引投資者，承銷商就會降低國債銷售價格;承銷商必須賣出更多國債才能增加手續費收入，為了賣出更多國債承銷商就會降低國債的'銷售價格。
4.BD
[解析]我國國內金融債券的發行始于1985年，當時中國工商銀行和中國農業銀行開始嘗試發行金融債券。
5.ABCD
[解析]目前政策性銀行、商業銀行、企業集團財務公司及其他金融機構都可以發行金融債券。
6.ABC
[解析]我國目前只有國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行這三家政策性銀行。
7.ABC
[解析]商業銀行發行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續盈利;貸款損失準備計提充足;風險監管指標符合監管機構的有關規定;最近3年沒有重大違法、違規行為;中國人民銀行要求的其他條件。
8.ACD
[解析]企業集團財務公司發行金融債券應具備：財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業平均水平;財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期等條件。
9.CD
[解析]符合以下條件的公司債券可以進入銀行間債券市場交易流通：(1)依法公開發行;(2)債權債務關系確立并登記完畢;(3)發行人具有較完善的治理結構和機制，近兩年沒有違法和重大違規行為;(4)實際發行額不少于人民幣5億元;(5)單個投資人持有量不超過該期公司債券發行量的30%。
10.ABC
[解析]證券公司、信托投資公司、保險公司可以在證券交易所債券市場上參加記賬式國債的招標發行及競爭性定價過程，向財政部直接承銷記賬式國債。三、判斷題
1.B
[解析]發行人不得認購或變相認購自己發行的金融債券。
2.B
[解析]應及時報告中國證監會。
3.A
[解析]根據《上市公司證券發行管理辦法》第49條規定，上市公司發行證券，應當由證券公司承銷。
4.B
[解析]應在發行日前5個工作日進行公布。
5.B
[解析]我國金融債券的存量居于國債和央行票據之后。
6.B
[解析]商業銀行發行金融債券沒有強制擔保要求;財務公司發行金融債券則需要由財務公司的母公司或其他有擔保能力的成員單位提供相應擔保，經中國銀監會批準免于擔保的除外。
7.B
[解析]發行人和承銷人應在承銷協議中明確雙方的權利與義務，并加以披露。
8.B
[解析]金融債券承銷人的注冊資本應不低于2億元人民幣。
9.B
[解析]以定向方式發行金融債券的，應優先選擇協議承銷方式。
10.B
[解析]股東與經理層之間的利益沖突所導致的代理成本又被稱為“外部股東代理成本”，債權人與股東之間的利益沖突以及與債權相伴隨的破產成本又被稱為“債券的代理成本”。
證券從業考試金融市場基礎知識仿真題及答案 5
一、單選題
1、國有企業改組為股份有限公司時，若進入股份有限公司的凈資產為( )則折成的股份界定為國有法人股。
A.60%
B.51%
C.50%
D.40%
標準答案：d
2、公司改組為上市公司時，如果原公司已經繳納出讓金，取得了土地使用權，國家可以將土地作價，以( )的方式投入上市公司。
A.國有法人股
B.出租
C.國家股
D.社會公眾股
標準答案：a
3、國有資產折股時，在一定的市場條件下，也允許公司凈資產不完全折股，即國有資產折股的票面價值總額可以略低于經資產評估并確認的凈資產總額，但折股比率(國有股÷發行前國有凈資產)不得低于( )。
A.70%
B.65%
C.50%
D.30%
標準答案：b
4、企業股份制改組的目的之一是( )。
A.逃脫債務負擔
B.確立法人財產權
C.確立個人財產權
D.確立國家財產權
標準答案：c
5、公司改組為上市公司，其使用的國有土地使用權必須評估。應當由土地資產的使用單位或持有單位向國家土地管理部門提出申請，然后聘請( )級土地評估機構評估。
A.A
B.AA
C.AAA
D.A+
標準答案：a
6、判斷和掌握擬發行上市公司的'關聯方、關聯關系和關聯交易，除按有關企業會計準則規定外，應堅持( )原則
A.寬松
B.從實際出發
C.合理
D.從嚴
標準答案：d
7、企業在海外募股上市的，通常只對( )進行評估
A.機器設備
B.無形資產
C.物業和機器設備等固定資產
D.資產和負債
標準答案：c
8、按照國資委《關于規范國有企業改制工作意見》，在國有企業改制前，首先應進行( )。
A.產權界定
B.報表審計
C.清產核資
D.資產評估
標準答案：c
二、多選題
9、以發起方式設立股份有限公司，發起人以( )抵作股款的，應當依法辦理其財產權的轉移手續。(不定項選擇)
A.工業產權
B.貨幣
C.實物
D.土地使用權
標準答案：a, c, d
10、會計報表的審計是指從審計工作開始到審計報告完成的整個過程，一般包括( )。(不定項選擇)
A.計劃階段
B.實施審計階段
C.審計復核階段
D.審計完成階段
標準答案：a, b, d
三、判斷題
11、國有資產折股時，不得低估作價折股，一般應以評估確認后的總資產折為國有股股本。( )
對 錯
標準答案：錯誤
12、公司在改組為上市公司時，應當根據公司改組和資產重組的方案確定資產評估的范圍。
對 錯
標準答案：正確
13、國有企業(行業性總公司和具有政府行政管理職能的公司除外)或國有企業(集團公司)的全資子企業(子公司)和控股子企業(控股子公司)，以其依法占用的法人資產直接向新設立的股份公司投資入股形成的股份，界定為國有法人股。( )
對 錯
標準答案：正確
14、國家可以一定使用年限的國有土地使用權作價入股，形成的股份界定為國有法人股，由土地管理部門委托有關持股單位持有。
對 錯
標準答案：錯誤
15、發起人或股東將經營業務納入擬發行上市公司的，該經營業務所必需的商標可不進入擬發行上市的公司。( )
對 錯
標準答案：錯誤
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