2017證券從業資格考試《金融市場基礎知識》習題及答案
金融市場基礎知識是證券從業資格考試的科目之一，你知道金融市場基礎知識都考哪些內容嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的金融市場基礎知識習題。歡迎閱讀。
一、單項選擇題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.下列中不屬于債券基本性質的是( )。
A.債券屬于有價證券
B.債券是一種虛擬資本
C.債券是債權的表現
D.發行人必須在約定的時間付息還本
2.下列關于債券票面價值的說法中，正確的是( )。
A.在債券的票菌價值中，只需要規定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮
3.一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券( )。
A.流動性差，風險相對較大
B.流動性差，風險相對較小
C.流動性強，風險相對較大
D.流動性強，風險相對較小
4.下列中不屬于影響債券利率因素的是( )。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長短
D.借貸資金市場利率水平
5.根據發行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國債和地方債券
6.下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是( )。
A.債券和股票都屬于有價證券
B.債券和股票的收益率是相互影響的
C.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是無期證券
7.依照不同的發行本位，國債可以分為( )。
A.流通國債與非流通國債
B.實物國債與貨幣國債
c.短期國債與中長期國債
D.實物債券與貨幣債券
8.銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向( )。
A.企業
B.銀行和非銀行金融機構
C.個人
D.國外機構
9.下列關于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
10.下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，錯誤的是( )。
A.約定在一定期限內還本付息
B.在證券交易所發行
C.在銀行間債券市場發行
D.以短期融資為目的
11.可交換債券與可轉換債券的相同之處是( )。
A.發行主體和償債主體一致
B.適用的法規相似
C.發行要素相似
D.所換股份的來源一致
12.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券是( )。
A.國際債券
B.亞洲債券
C.外國債券
D.歐洲債券
13.下列關于國際債券的說法中，正確的是( )。
A.歐洲債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷
B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多
C.歐洲債券和外國債券在發行納稅方面不存在差異
D.外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷
14.下列關于憑證式國債的說法中，錯誤的是( )。
A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易
B.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發售
C.利率按實際持有天數分檔計付
D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
15.次級債務是指由銀行發行的，固定期限( )的商業銀行長期債務。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于3年(含3年)
C.不低于5年(不含5年)
D.不低于3年(不含3年)
答案及解析
1.D。【解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。
2.D。【解析】A項，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
3.A。【解析】一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。
4.B。【解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。
5.C。【解析】根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
6.D。【解析】債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。故D項錯誤。
7.B。【解析】依照不同的發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
8.B。【解析】記賬式國債的發行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發行、銀行
間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行(又稱為“跨市場發行”)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
9.D。【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。故本題選D。
10.B。【解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。
11.C。【解析】可交換債券與可轉換債券的相同之處是發行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。
12.A。【解析】國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。
13.B。【解析】外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷，故A、D項錯誤。在發行納稅方面，外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅，故C項錯誤。
14.D。【解析】憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。
15.A。【解析】次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。
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