2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》試題及答案
試題一：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
1[單選題] 內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過( )。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
參考答案：B
參考解析：內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1/3。
2[單選題] 我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。
A.彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金
B.彌補(bǔ)虧損。提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金
C.提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金
D.提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取任意公積金，提取法定公積金
參考答案：A
參考解析：我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金�？梢�，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。
3[單選題] 基金交易費(fèi)中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。
A.成交金額
B.成交數(shù)量
C.成交凈額
D.成交價格
參考答案：A
參考解析：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。
4[單選題] 信用互換屬于( )。
A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
B.貨幣衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
參考答案：D
參考解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
5[單選題] 債券的( )是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。
A.償還性
B.風(fēng)險性
C.安全性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。
6[單選題] 債券是一種( )。
A.有期證券
B.無期證券
C.永久證券
D.終生證券
參考答案：A
參考解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。
7[單選題] 融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為( )。
A.境內(nèi)資產(chǎn)證券化
B.信貸資產(chǎn)證券化
C.未來收益證券化
D.債券組合證券化
參考答案：A
參考解析：融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。
8[單選題] 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時間的不同
C.基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)
D.基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源
參考答案：A
參考解析：根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。
9[單選題] 股份有限公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個( )，在此日期認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
A.股權(quán)交易日
B.股權(quán)登記日
C.股權(quán)發(fā)行日
D.股權(quán)認(rèn)購日
參考答案：B
參考解析：普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
10[單選題] 證券交易申報時間的先后順序按( )確定。
A.投資者提出申報的時間
B.證券交易商接受申報的時間
C.證券交易所交易主機(jī)接受申報的時間
D.證券交易所交易系統(tǒng)接受申報的時間
參考答案：C
參考解析：證券交易申報時間的先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報的時間確定。
11[單選題] 證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立( )。
A.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶
B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶
C.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶
D.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶
參考答案：A
參考解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。
12[單選題] 公債通常指的是國債和( )。
A.中央銀行票據(jù)
B.地方政府債券
C.金融債券
D.政府支持機(jī)構(gòu)債券
參考答案：B
參考解析：中央政府發(fā)行的債券稱為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券稱為地方政府債券;有時兩者也被統(tǒng)稱為公債。
13[單選題] 在地方政府債券的承銷中的承銷商原則上不得超過( )家。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：C
參考解析：在地方政府債券承銷中的承銷商原則上不得超過20家。
14[單選題] 投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上的經(jīng)驗。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
參考解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。
15[單選題] 無記名股票與記名股票的主要差別是( )。
A.股東權(quán)利不同
B.股票記載方式不同
C.股票定價方式不同
D.股票發(fā)行方式不同
參考答案：B
參考解析：無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。
16[單選題] 未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為( )。
A.未上市流通股份和已上市流通股份
B.有限售條件股份和無限售條件股份
C.外資股和內(nèi)資股
D.普通股票和優(yōu)先股票
參考答案：A
參考解析：未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
17[單選題] 企業(yè)債的發(fā)行要得到( )的核準(zhǔn)。
A.發(fā)改委
B.銀監(jiān)會
C.證監(jiān)會
D.保監(jiān)會
參考答案：A
參考解析：企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理條例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過向有關(guān)主管部門進(jìn)行額度申請和發(fā)行申報兩個步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請和發(fā)行申報，國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽后，由國家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。
18[單選題] ( )應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。
A.定向投資人
B.個人投資者
C.機(jī)構(gòu)投資者
D.政府投資者
參考答案：A
參考解析：定向投資人由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前遴選確定。
19[單選題] 證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在( )個月以上及1年以下(含1年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。
A.3
B.4
C.5
D.6
參考答案：A
。參考解析：證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)1年以下(含1年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。
20[單選題] 基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產(chǎn)的( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
參考答案：D
。參考解析：基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
試題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。
A: 外國的自然人
B: 定居在國外的中國公民
C: 在外留學(xué)的中國公民
D: 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人
答案:C
解析:
境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，
投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、
法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個人開放8
股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。
(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。
A: 撮合主機(jī)
B: 交易通信網(wǎng)
C: 信息服務(wù)網(wǎng)
D: 因特網(wǎng)
答案:A
解析:
信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報刊、因特網(wǎng)。
(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的( )特點(diǎn)。
A: 集合投資
B: 專業(yè)理財
C: 分散風(fēng)險
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散風(fēng)險是證券投資基金的一個特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，
在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化
。通過多元化的投資組合，
一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;
另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。
(4) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 無風(fēng)險利率
D: 存款準(zhǔn)備金率
答案:B
解析:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，
也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r。可見，
股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我國.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%
以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
(6) ( )是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。
A: 保護(hù)基金公司
B: 證券投資公司
C: 證券業(yè)協(xié)會
D: 基金理財公司
答案:A
解析:
中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊成立。
保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用.不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。
(7) ( )年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限倉制度
C: 大戶報告制度
D: 保證金制度
答案:B
解析:
限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，
而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是( )。
A: 出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
B: 公司解散清算之時
C: 公司連續(xù)5年虧損
D: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議
答案:B
解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請算時。
(10) 國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。
A: 3—5個月
B: 4—6個月
C: 1—2個月
D: 23個月
答案:B
解析:
國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4—6個月。
這是因為股票價格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，
股票價格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。
(11) ( )是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。
A: 單只股票期權(quán)
B: 股票利率期權(quán)
C: 股票組合期權(quán)
D: 股票指數(shù)期權(quán)
答案:C
解析: 略。
(12) 下列選項中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份額持有人
C: 基金托管人
D: 主要發(fā)起人
答案:A
解析:
根據(jù)《證券投資基金法》第12條的規(guī)定，
基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
(13) 投資者最為關(guān)心的價格是股票的( )。
A: 市場價格
B: 交易價格
C: 發(fā)行價格
D: 理論價格
答案:A
解析: 股票市場價格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價格。
(14) 1988年，我國首次通過( )方式發(fā)行國債。
A: 行政分配
B: 公開招標(biāo)
C: 承購包銷
D: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售
選:D
解析: 1988年.財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。
(15) 公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。
(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進(jìn)行審批。
A: 中國證監(jiān)會
B: 中國銀監(jiān)會
C: 中國人民銀行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進(jìn)行審批。
(17)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯推定，由( )舉證其無過錯。
A: 證券投資者
B: 發(fā)行人
C: 上市公司
D: 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
答案:D
解析:
證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、
資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件.應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，
對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。其制作、
出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人
、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
(19)上海證券交易所的分類股價指數(shù)包括( )。
A: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和綜合類
B: 工業(yè)類、商業(yè)類、金融類、公用事業(yè)類和綜合類
C: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、運(yùn)輸業(yè)類和綜合類
D: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和運(yùn)輸業(yè)類
答案:A
解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、
投資方向及產(chǎn)出分別計算工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)、地產(chǎn)類指數(shù)、
公用事業(yè)類指數(shù)和綜合類指數(shù)。
(20) 證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行( )管理原則。
A: 公開
B: 公平
C: 公正
D: 實(shí)質(zhì)
答案:D
解析:
證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。
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