空白票據(jù)的幾個法律問題
內(nèi)容提要：空白票據(jù)是隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和信用制度的發(fā)達(dá)而產(chǎn)生的，由于它與票據(jù)的文義性、要式性等基本法律特征相違背，因而各國立法起初并不承認(rèn)空白票據(jù)的效力。但隨著空白票據(jù)在日常經(jīng)濟(jì)交往中的大量存在，因而有必要對其進(jìn)行立法上的規(guī)制。本文從空白票據(jù)的概念、構(gòu)成要件、效力和失票救濟(jì)制度四個方面對空白票據(jù)進(jìn)行了粗淺的探討。關(guān)鍵詞：空白票據(jù) 補充權(quán) 掛失止付 公示催告
一、空白票據(jù)的概念空白票據(jù)，又稱空白授權(quán)票據(jù)，英美法稱之為未完成票據(jù)（incomplete instrument），日本法稱之為“白地手形”，是指出票人簽發(fā)票據(jù)時，故意將票據(jù)上絕對應(yīng)記載的事項不記載完全，留待持票人以后補充的票據(jù)。空白票據(jù)包括預(yù)留收款人的空白票據(jù)、預(yù)留出票日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)到期日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)金額的空白票據(jù)等。
在票據(jù)產(chǎn)生之初，各國票據(jù)法都不承認(rèn)空白票據(jù)。因為承認(rèn)空白票據(jù)，是與票據(jù)記載的嚴(yán)格性以及票據(jù)的文義性、要式性相違背的。⑴但隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在實踐中，出票人有時候在出票時基于某種需要，常將其簽發(fā)的欠缺部分必要記載事項的空白票據(jù)交付并授權(quán)收款人補記。如作為原因關(guān)系的債務(wù)由于其金額、清償期尚未確定，債務(wù)人簽發(fā)票據(jù)只能不記載金額和到期日，授權(quán)他人于確定時再予補記。⑵因此，各國的票據(jù)立法及其司法實踐，為確保交易安全，促進(jìn)票據(jù)流通，保障善意持票人的合法權(quán)益，促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)和金融事業(yè)的發(fā)展，逐漸認(rèn)可了欠缺票據(jù)上絕對應(yīng)記載事項的票據(jù)的效力，即承認(rèn)或明確規(guī)定了空白票據(jù)制度。
從《美國統(tǒng)一商業(yè)法典》第3—115條、第3—407條有關(guān)空白票據(jù)問題的規(guī)定可以看出⑶，美國承認(rèn)空白票據(jù)正當(dāng)補齊后的效力，與自始為完全票據(jù)的效力一樣；同時，空白票據(jù)如被不正當(dāng)填充補齊，注重對善意第三人的保護(hù)。《英國票據(jù)法》第20條也有類似的規(guī)定。⑷ 依《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第10條⑸《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》第13條的規(guī)定，⑹雖然沒有積極地賦予票據(jù)關(guān)系人簽發(fā)空白票據(jù)的權(quán)利，但事實上已承認(rèn)了空白票據(jù)制度的存在。《德國票據(jù)法》第10條、《德國支票法》第13條，《日本票據(jù)法》第10條、《日本支票法》第13條均作了與《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第10條相類似的規(guī)定。
相比之下，我國只承認(rèn)空白支票（見《票據(jù)法》第86條、第87條第1款），而不承認(rèn)空白匯票和本票。且空白票據(jù)僅存在于出票行為中，在附屬票據(jù)行為如背書、保證、承兌中不允許空白票據(jù)存在，即不承認(rèn)空白背書、空白保證、空白承兌等附屬票據(jù)行為。由于我國票據(jù)制度正處于起步發(fā)展階段，社會商業(yè)信譽還不太好，因而《票據(jù)法》對空白票據(jù)采取嚴(yán)格限制的態(tài)度能夠理解。但隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，與外國票據(jù)法對空白票據(jù)態(tài)度的演變一樣，我國《票據(jù)法》對空白票據(jù)態(tài)度的演變也必然發(fā)生，關(guān)于空白票據(jù)的規(guī)定也必然要完善。
二、空白票據(jù)的構(gòu)成要件參照世界各國的立法規(guī)定，空白票據(jù)要發(fā)生法律效力，一般需要具備以下構(gòu)成要件：
1、空白票據(jù)為絕對應(yīng)記載事項欠缺的票據(jù)沒有欠缺絕對應(yīng)記載事項的票據(jù)是完全票據(jù)，不存在空白票據(jù)問題。空白票據(jù)之所以稱為空白票據(jù)，其原因為出票人出票時應(yīng)記載的事項未記載完全。因此，欠缺絕對應(yīng)記載事項是空白票據(jù)的首要要件。要構(gòu)成空白票據(jù)，就必須有應(yīng)記載事項的欠缺，至于是全部欠缺還是部分欠缺，對空白票據(jù)的構(gòu)成沒有影響。實踐中，常見的欠缺事項有票據(jù)金額、發(fā)票日或到期日等。如果票據(jù)上欠缺的事項不是絕對應(yīng)記載的事項，這種票據(jù)即使不加以補充，仍然有效。但行為人既然對此留待補充，實際操作中應(yīng)適用有關(guān)空白票據(jù)的規(guī)定。
2、空白票據(jù)上已有空白授權(quán)票據(jù)行為人的簽章依據(jù)票據(jù)法基本原理，只有在票據(jù)上簽章的行為人才承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任。空白票據(jù)實際上是持票人在取得票據(jù)后補填票據(jù)絕對應(yīng)記載事項后，原已在票據(jù)上簽章的人依填充的事項確定票據(jù)義務(wù)的一類票據(jù)。票據(jù)如無行為人的簽章，即不能確定票據(jù)關(guān)系的權(quán)利義務(wù)主體，不能發(fā)生票據(jù)的效力。空白票據(jù)的簽發(fā)可以欠缺票據(jù)法上所規(guī)定的其他任何絕對應(yīng)記載的事項，但絕對不能沒有出票人簽章。⑺ 空白票據(jù)所指的簽章一般是指票據(jù)出票人的簽章， 但亦不排除承兌人、背書人以及保證人的簽章。
3、空白票據(jù)行為人必須授予他人空白票據(jù)補充權(quán)所謂補充權(quán)，是指補充票據(jù)上欠缺的事項使之成為完全票據(jù)的權(quán)利。票據(jù)作為文義證券，要求出票人就票據(jù)權(quán)利義務(wù)內(nèi)容形成較為完整的意思并經(jīng)票據(jù)記載內(nèi)容體現(xiàn)出來，如果出票人沒有形成完整的意思，就不能產(chǎn)生票據(jù)的相應(yīng)的效力。空白票據(jù)上的補充記載權(quán)本應(yīng)屬于票據(jù)行為人，但為便于票據(jù)流通和票據(jù)權(quán)利的行使，票據(jù)行為人可將該補充記載權(quán)事先授予后手持票人。只是出票人已形成意思，但將其意思的表示授權(quán)他人在票據(jù)上行使時，法律才尊重出票人的意思而承認(rèn)其效力。當(dāng)然，填充的內(nèi)容應(yīng)是由出票人與其授權(quán)的相對人之間達(dá)成的合意。如果出票人并未授權(quán)而是由于自身的過錯使票據(jù)的絕對應(yīng)記載事項欠缺，則構(gòu)成不完全票據(jù)，而非空白票據(jù)。
4、空白票據(jù)行為人必須將空白票據(jù)交付于持票人與一般票據(jù)的構(gòu)成一樣，空白票據(jù)也以交付為必備要件。如果空白票據(jù)在交付前因丟失或被盜，使之違背行為人的意愿而流通時，其解決辦法適用與完全票據(jù)相同的規(guī)定。即對惡意或有重大過失取得票據(jù)的，可以以欠缺交付為抗辯理由對抗惡意持票人；而對善意持票人，則行為人須負(fù)簽章的票據(jù)責(zé)任。
三、空白票據(jù)的效力如何確定空白票據(jù)的效力問題，是空白票據(jù)制度中的一個重要問題。如前所述，各國票據(jù)法及國際票據(jù)公約普遍重視關(guān)于空白票據(jù)的效力問題。概括起來，空白票據(jù)的效力主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
1.空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓效力空白票據(jù)經(jīng)補充權(quán)人進(jìn)行必要的補充之后，即成為完全票據(jù)，隨時可以進(jìn)行自由轉(zhuǎn)讓。但是，在對必要記載事項進(jìn)行補充之前，空白票據(jù)能否進(jìn)行轉(zhuǎn)讓？在允許發(fā)行空白票據(jù)國家的票據(jù)法里，對空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓不加以限制。但我國目前的法律規(guī)定并不很明確。由于票據(jù)的文義性，無法判斷已經(jīng)補充完全的空白票據(jù)究竟是在何時進(jìn)行的補充，是在背書轉(zhuǎn)讓前進(jìn)行的補充，還是在背書轉(zhuǎn)讓后進(jìn)行的補充。但是，對何時進(jìn)行的補充的判斷并不影響其所產(chǎn)生的法律后果。實踐中，承認(rèn)空白票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的效力，對于調(diào)整票據(jù)當(dāng)事人之間的關(guān)系，確認(rèn)票據(jù)上權(quán)利義務(wù)的歸屬，卻是十分必要的。如果不承認(rèn)空白票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的效力，將為舉證帶來極大的困難，從而導(dǎo)致合法持票人的權(quán)利不能得到應(yīng)有的保護(hù)。⑻有違票據(jù)法的立法本意。因此，筆者認(rèn)為，空白票據(jù)可以依法轉(zhuǎn)讓和流通。
2.空白票據(jù)在補記完全前的法律效力空白票據(jù)補充權(quán)未行使之前，票據(jù)因欠缺絕對應(yīng)記載事項，為未完成票據(jù)，票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系還處于不確定的狀態(tài)，票據(jù)義務(wù)人無法判斷自己應(yīng)履行的義務(wù)內(nèi)容，因而無法履行自己的義務(wù)。因此，持票人不得行使未補充的空白票據(jù)上的有關(guān)權(quán)利：依空白票據(jù)的承兌提示或者付款提示，應(yīng)屬于無效提示，不發(fā)生票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)提示的效力。付款人可以拒絕履行付款義務(wù)，并且不發(fā)生遲延付款的責(zé)任；以空白票據(jù)提示，也不能認(rèn)為已經(jīng)履行了追索權(quán)的保全手續(xù)，在發(fā)生拒絕承兌或拒絕付款時，也不能要求前手背書人等票據(jù)義務(wù)人履行追索義務(wù)；而且，即使是在之后對空白票據(jù)進(jìn)行了必要的補充，其補充的效力也不能溯及至未補充前所為的票據(jù)提示，只能依補充完成后所進(jìn)行的提示，確認(rèn)其所發(fā)生的法律效力。對出票人而言，空白票據(jù)一經(jīng)交付給持票人，便不得要求返還票據(jù)，也不能擅自撤回補充權(quán)或變更空白票據(jù)的相關(guān)內(nèi)容。
3.空白票據(jù)在依授權(quán)補記完全后的效力空白票據(jù)的補充權(quán)依授權(quán)行使后，空白票據(jù)便成為完全票據(jù)，補充后的完全票據(jù)具有與自始完全票據(jù)同樣的法律效力。票據(jù)義務(wù)人不得以原來沒有記載完全為由對抗持票人，也不得以補充的事項不符合原訂合同而對抗持票人。
4.空白票據(jù)在補充權(quán)濫用后的效力濫用補充權(quán)是指補充權(quán)人未嚴(yán)格依據(jù)空白票據(jù)出票人授權(quán)進(jìn)行補記填寫空白票據(jù)的行為。補充權(quán)濫用有以下三種類型：一是補充權(quán)人超越授權(quán)補記范圍：二是補充權(quán)人未被授權(quán)的意思而進(jìn)行的補記；三是補充權(quán)人的不作為。⑼在濫用補充權(quán)的情況下，不計完成的空白票據(jù)會產(chǎn)生什么樣的法律效力？對此，《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第10條、《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》第13條、《德國票據(jù)法》第10條等都作了相類似的規(guī)定。據(jù)此，空白票據(jù)補充權(quán)濫用時，其效力主要有三項：（1）不得對抗善意持票人。對取得票據(jù)時無惡意也無重大過失的善意持票人，出票人不能以補充權(quán)濫用為由進(jìn)行抗辯；（2）可以對抗以惡意或重大過失取得票據(jù)的持票人。持票人取得票據(jù)時知悉補充權(quán)濫用的事實，或應(yīng)當(dāng)知悉但因重大過失未能查知從而取得票據(jù)的，出票人可以濫用補充權(quán)并附加惡意或重大過失為由對其抗辯；（3）可以對抗濫用補充權(quán)人。補充權(quán)人濫用補充權(quán)之后，又成為該空白票據(jù)持票人的，出票人可以濫用補充權(quán)為由對其抗辯；補充權(quán)人濫用補充權(quán)之后將空白票據(jù)交付他人的，授權(quán)人（出票人）可基于授權(quán)而對其追究民事責(zé)任。這屬于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。⑽
四、空白票據(jù)喪失后的補救制度我國《票據(jù)法》對空白票據(jù)的相關(guān)規(guī)定滯后于現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，不符合國際上票據(jù)立法的趨勢。“承認(rèn)各種空白票據(jù)的效力，允許授權(quán)補記事項范圍的擴大”是《票據(jù)法》的必然發(fā)展趨勢。目前我國對票據(jù)喪失后的補救制度有三種：提起訴訟、掛失止付與公示催告。但空白票據(jù)喪失后是否可以適用完全票據(jù)喪失后的三種制度，學(xué)界爭議較大。筆者認(rèn)為，空白票據(jù)喪失后，不能提起票據(jù)訴訟，但是可以進(jìn)行掛失止付和公示催告。
（1）空白票據(jù)喪失不能提起票據(jù)訴訟。 提起票據(jù)訴訟是票據(jù)喪失的補救措施，同時也是票據(jù)權(quán)利的行使手段。空白票據(jù)欠缺絕對應(yīng)記載事項，法律承認(rèn)空白票據(jù)的效力，實際上是承認(rèn)出票人預(yù)定的效力，即按出票人意志將空白票據(jù)補充記載完整后才允許持票人行使票據(jù)權(quán)利。在空白票據(jù)補充完成之前，持票人不得據(jù)以行使票據(jù)權(quán)利。因此，空白票據(jù)不具備票據(jù)行使的條件，空白票據(jù)喪失時，不能提起票據(jù)訴訟（但失票人以出票人為被告提起訴訟請求重新補簽票據(jù)時則不應(yīng)禁止）。
（2）空白票據(jù)可以掛失止付和申請公示催告。 筆者認(rèn)為，既然空白票據(jù)的效力為法律所承認(rèn)，出票人可以依法簽發(fā)空白票據(jù)，則應(yīng)該規(guī)定空白票據(jù)的失票人掛失止付和申請公示催告制度，以保護(hù)其合法權(quán)益。
空白票據(jù)喪失的掛失止付：空白票據(jù)喪失后，在未經(jīng)提示付款前，失票人根本無法知悉票據(jù)上記載的內(nèi)容，因而失票人無法在掛失止付通知書上將票據(jù)的記載事項填寫完全，但失票人應(yīng)將空白票據(jù)的號碼、特征、喪失的原因等填寫清楚。未能填寫的事項，如金額、出票日等，以提示付款的第三人補記完全后的票據(jù)內(nèi)容為準(zhǔn)，付款人據(jù)此履行支付義務(wù)。同時，如果未記載付款人的空白票據(jù)喪失，由于無法確定付款人，因而無法通知付款人為掛失止付。這是例外情況。
空白票據(jù)喪失的公示催告⑾：空白票據(jù)喪失的公示催告與一般票據(jù)喪失的公示催告有所不同。首先，雖不能背書轉(zhuǎn)讓但未記載收款人姓名或名稱的空白票據(jù)喪失，仍應(yīng)允許失票人申請公示催告，因未記載收款人姓名或名稱的空白票據(jù)，交付即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力，根本無須以背書方式轉(zhuǎn)讓，因此可能落入善意第三人之手，應(yīng)允許失票人申請公示催告，而一般的不能背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)喪失則不能申請公示催告。其次，空白票據(jù)失票人申請公示催告的目的是為了防止權(quán)利遭受侵害，而不是為了直接實現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，因此法院的除權(quán)判決中也只須寫明喪失的空白票據(jù)無效即可，而無須也無法再判令付款人向失票人支付票款，因為如前所述，在空白票據(jù)補記完整前是不能行使票據(jù)權(quán)利，請求付款的。第三，由于空白票據(jù)未記載完整法定應(yīng)記載事項，公示催告的申請、法院申報權(quán)利的公告以及宣告空白票據(jù)無效的除權(quán)判決中，不可能完全寫明票據(jù)的全部應(yīng)記載事項。
注 釋
⑴ 于海生 劉流《代位權(quán)的程序保障制度研究》，載于《人民司法》 1999第8期。
⑵ 張高忠 《空白票據(jù)若干法律問題探析》，載于《嘉興學(xué)院學(xué)報》 2003.1。
⑶ 第3—115條：“一、在簽發(fā)時其內(nèi)容顯示意圖成為票據(jù)的文件，在任何必要部分仍未記載完全時就簽名的，在記載完全前不能行使票據(jù)權(quán)利。二、如補充記載完全未被授權(quán)，則適用關(guān)行實質(zhì)更改的規(guī)定，即使發(fā)票人未交付該文件亦然，但應(yīng)由主張補充記載完全未被授權(quán)的當(dāng)事人負(fù)舉證責(zé)任。”
第3—407條：“一、票據(jù)上的任何更改，只要是從各方面改變了票據(jù)上任何當(dāng)事人的合同，包括下列這樣的改變，都是實質(zhì)性的更改：1.當(dāng)事人的人數(shù)或關(guān)系；2.對空白票據(jù)，不是依授權(quán)將其補充記載完全的；3.對簽名字句進(jìn)行填加，或刪減其中任何部分。二、除后來的正當(dāng)持票人外，對任何人來說，更改產(chǎn)生如下效力：1.持票人所進(jìn)行的是欺詐或?qū)嵸|(zhì)性的更改，則解除因此而改變合同的任何當(dāng)事人的責(zé)任，但當(dāng)事人同意或不得主張抗辯的除外；2.其他更改不能解除任何當(dāng)事人的責(zé)任，且對票據(jù)應(yīng)根據(jù)其原有文義，或?qū)瞻灼睋?jù)應(yīng)根據(jù)所授予權(quán)限，行使權(quán)利。三、后來的正當(dāng)持票人，在任何情況下，都得依據(jù)票據(jù)原有文義行使票據(jù)權(quán)利，在空白票據(jù)已經(jīng)補充記載完全時，得依補充記載完全的票據(jù)行使權(quán)利。”
⑷ 第20條：“（1）凡一張僅有簽字的白紙，由簽字人交付他人以備轉(zhuǎn)變?yōu)橐粡垍R票，該簽字的白紙就成為當(dāng)然的授權(quán)，憑以填寫成任何金額的完整的匯票，用該簽字作為出票人的、或承兌人的，或某個背書人的簽字；同樣，如匯票缺少任何重要項目，擁有該匯票之人就有當(dāng)然的授權(quán)，以他認(rèn)為合適的任何方式填齊該缺項。（2）為使此種票據(jù)填齊后對任何前手持票人都具有約束力，所填項目必須在合理時間內(nèi)并嚴(yán)格按照授權(quán)為之。為此目的所需的合理時間應(yīng)按事實而定。只要此類票據(jù)填齊后被議讓給一個正式持票人，該匯票在該持票人手中就是有效的，可憑以行使他的所有各項權(quán)利，如同該票據(jù)是在合理時間內(nèi)并嚴(yán)格按照所授權(quán)之所填齊的一樣。”
⑸ “匯票于發(fā)票時欠缺應(yīng)記載事項，經(jīng)補充記載完成，而其補充不符合原訂協(xié)議時，付款人不得以此對抗執(zhí)票人。但執(zhí)票人以惡意或有重大過失取得匯票者，不在此限。”
⑹ “支票于發(fā)票時欠缺應(yīng)記載事項，經(jīng)補充記載完成，而其補充不符合原訂協(xié)議時，付款人不得以其未遵守協(xié)議之事由對抗持票人，但執(zhí)票人以惡意或重大過失取得支票者，不在此
限。”
⑺ 高子才 《空白票據(jù)的法律問題研究》，載于《福建政法管理干部學(xué)院學(xué)報》 2003.2。
⑻ 柳經(jīng)緯主編《票據(jù)法》 廈門大學(xué)出版社，2004年版，第105頁。
⑼ 于永芹著 《票據(jù)法前沿問題研究》 北京大學(xué)出版社，2003年版，第112頁。
⑽ 姜建初主編《票據(jù)法》 北京大學(xué)出版社，1998年版，第146頁。
⑾ 屠世超 鄭雨堯 《論票據(jù)喪失補救制度-兼論我國立法的缺陷與完善》 載于《紹興文理學(xué)院學(xué)報》2002年第4期。
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