證券從業資格考試《金融市場基礎》模擬題含答案

時間：2024-09-09 20:13:15 證券從業資格

2017證券從業資格考試《金融市場基礎》模擬題（含答案）

　　模擬題一：

2017證券從業資格考試《金融市場基礎》模擬題（含答案）

　　選擇題以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　第1題部門規章及規范性文件由中國證監會根據法律和國務院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。下列不屬于部門規章及規范性文件的是()。

　　A.《中華人民共和國企業破產法》

　　B.《證券發行與承銷管理辦法》

　　C.《上市公司信息披露管理辦法》

　　D.《證券市場禁入規定》

　　【正確答案】A

　　【答案解析】部門規章及規范性文件由中國證監會根據法律和國務院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。具體包括《證券發行與承銷管理辦法》《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業務試點管理辦法》和《證券市場禁入規定》。

　　本題 0.5 分

　　第2題公司章程的基本特征不包括()。

　　A.法定性

　　B.真實性

　　C.公平性

　　D.自治性

　　【正確答案】C

　　【答案解析】公司章程具有法定性、真實性、自治性和公開性的基本特征。

　　本題 0.5 分

　　第3題科技開發、咨詢、服務性有限責任公司注冊資本的最低限額為()萬元。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　【正確答案】A

　　【答案解析】有限責任公司注冊資本最低限額的相關規定為：(1)以生產經營為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(2)以商品批發為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(3)以商業零售為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣30萬元。(4)科技開發、咨詢、服務性有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣10萬元。特定行業的有限責任公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規另行規定。

　　本題 0.5 分

　　第4題()為經營規模較大的有限責任公司的常設監督機關。

　　A.股東會

　　B.董事會

　　C.監事會

　　D.理事會

　　【正確答案】C

　　【答案解析】股東會是有限責任公司的權力機關;董事會是有限責任公司的業務執行機關，享有業務執行權和日常經營的決策權;監事會為經營規模較大的有限責任公司的常設監督機關，專司監督職能。

　　本題 0.5 分

　　第5題人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優先購買權。其他股東自人民法院通知之日起滿()日不行使優先購買權的，視為放棄優先購買權。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　【正確答案】C

　　【答案解析】人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優先購買權。其他股東自人民法院通知之日起滿20日不行使優先購買權的，視為放棄優先購買權。

　　本題 0.5 分

　　第6題下列關于股份有限公司股份轉讓的規定中，錯誤的是()。

　　A.股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行

　　B.發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓

　　C.無記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓

　　D.國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓

　　【正確答案】C

　　【答案解析】法律對股份有限公司股份的轉讓作了一些限制性規定，具體包括：(1)股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行。(2)發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓。(3)公司董事、監事、經理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉讓。(4)國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓。(5)除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通過收購持有本公司的股票。(6)記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓。(7)無記名股票，在依法設立的證券交易場所內，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉讓。

　　本題 0.5 分

　　第7題在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由()以上人民政府財政部門責令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。

　　A.鎮級

　　B.縣級

　　C.市級

　　D.省級

　　【正確答案】B

　　【答案解析】在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　本題 0.5 分

　　第8題下列關于證券發行的描述中，錯誤的是()。

　　A.未經依法核準，任何單位和個人不得公開發行證券

　　B.向不特定對象發行證券屬于公開發行

　　C.向累計超過200人的特定對象發行證券屬于公開發行

　　D.公開發行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式

　　【正確答案】D

　　【答案解析】有下列情形之一的，為公開發行：(1)向不特定對象發行證券。(2)向累計超過200人的特定對象發行證券。(3)法律、行政法規規定的其他發行行為。非公開發行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

　　本題 0.5 分

　　第9題下列關于股票上市交易條件的描述中，錯誤的是()。

　　A.股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行

　　B.公司股本總額不少于人民幣5 000萬元

　　C.公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上

　　D.公司最近3年無重大違法行為

　　【正確答案】B

　　【答案解析】股票上市交易的條件：(1)股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行。(2)公司股本總額不少于人民幣3 000萬元。(3)公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上。(4)公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。

　　本題 0.5 分

　　第10題下列行為中，不屬于內幕交易的是()。

　　A.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

　　B.知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為

　　C.知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

　　D.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

　　【正確答案】D

　　【答案解析】內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為：(1)知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。(2)非法獲取內幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。(3)知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。(4)知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

　　本題 0.5 分。

　　第11題收購上市公司的行為結束后，收購人應當在()日內將收購情況報告國務院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　【正確答案】B

　　【答案解析】收購上市公司的行為結束后，收購人應當在15日內將收購情況報告國務院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。

　　本題 0.5 分

　　第12題下列不屬于基金份額持有****利的是()。

　　A.參與分配清算后的剩余財產

　　B.分享基金財產收益

　　C.按基金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產

　　D.查閱或復制公開披露的基金信息資料

　　【正確答案】C

　　【答案解析】基金份額持有人享有下列權利：(1)分享基金財產收益。(2)參與分配清算后的剩余財產。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。(6)查閱或復制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權利。

　　本題 0.5 分

　　第13題下列不屬于農產品期貨的是()。

　　A.大豆

　　B.咖啡

　　C.天然橡膠

　　D.原油

　　【正確答案】D

　　【答案解析】商品期貨的主要品種可以分為農產品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)、金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。

　　本題 0.5 分

　　第14題期貨公司可以接受()的委托進行期貨交易。

　　A.事業單位

　　B.企業法人

　　C.期貨交易所工作人員

　　D.國家機關

　　【正確答案】B

　　【答案解析】下列單位和個人不得從事期貨交易，期貨公司不得接受其委托為其進行期貨交易：(1)國家機關和事業單位。(2)國務院期貨監督管理機構、期貨交易所、期貨保證金安全存管監控機構和期貨業協會的工作人員。(3)證券、期貨市場禁止進入者。(4)未能提供開戶證明材料的單位和個人。(5)國務院期貨監督管理機構規定不得從事期貨交易的其他單位和個人。

　　本題 0.5 分

　　第15題證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶應當自開戶之日起()個交易日內報證券交易所備案。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。

　　本題 0.5 分

　　第16題下列關于客戶保證金存放的說法中，正確的是()。

　　A.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨交易所專用結算賬戶內

　　B.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨保證金賬戶內

　　C.期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內

　　D.期貨公司存管的客戶保證金主要部分應當存放在期貨保證金賬戶內

　　【正確答案】C

　　【答案解析】期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內，嚴禁在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶之外存放客戶保證金。

　　本題 0.5 分

　　第17題對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起()內作出批準或者不予批準的書面決定。

　　A.30個工作日

　　B.3個月

　　C.6個月

　　D.12個月

　　【正確答案】B

　　【答案解析】對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起3個月內作出批準或者不予批準的書面決定。

　　本題 0.5 分

　　第18題證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應當對其進行審計，并自其離任之日起()個月內將審計報告報送國務院證券監督管理機構。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】B

　　【答案解析】證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應當對其進行審計，并自其離任之日起2個月內將審計報告報送國務院證券監督管理機構。

　　本題 0.5 分

　　第19題證券公司應當有()名以上在證券業擔任高級管理人員滿兩年的高級管理人員。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【正確答案】B

　　【答案解析】證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　本題 0.5 分

　　第20題專業人員從事證券業務的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有()以上文化程度和完全民事行為能力。

　　A.初中

　　B.高中

　　C.專科

　　D.本科

　　【正確答案】B

　　【答案解析】專業人員從事證券業務的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。

　　本題 0.5 分。

　　模擬題二：

　　選擇題

　　(1) ( )事項非經載明于章程，不生效力。

　　A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協商記人

　　答案:A

　　解析: 相對記載事項非經載明于章程，不生效力。

　　(2) 證券公司自營業務的內部控制中重點防范的風險不包括( )。

　　A: 規模失控、決策失誤 B: 變相自營、賬外自營 C: 操縱市場、內幕交易 D: 市場風險、管理風險

　　答案:D

　　解析: 證券公司自營業務的內部控制主要是應加強自營業務投資決策、資金、賬戶、清算、交易和保密等的管理。重點防范規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險。

　　(3) 根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷方式不包括( )。

　　A: 分銷

　　B: 投標承購

　　C: 代銷

　　D: 贊助推銷

　　答案:A

　　解析:

　　根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷可分為包銷、投標承購、代銷、贊助推銷四種方式。

　　(4) 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員，確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關系，應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。

　　A: 緊密

　　B: 直接因果

　　C: 隸屬

　　D: 間接因果

　　答案:B

　　解析: 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員，確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關系，包括實際承擔或者履行董事、監事或者高級管理人員的職責，組織、參與、實施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的，應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。

　　(5) 證券金融公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于( )。

　　A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%

　　答案:D

　　解析: 證券金融公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。

　　(6)作為一個投資者，應防范不法分子以“銷售股票”形式進行的非法集資，下列不屬于投資者應采用的投資觀的是( )。

　　A: 合法投資

　　B: 只注重高額回報

　　C: 眼見為實

　　D: 審慎投資

　　答案:B

　　解析: 投資者在面，臨集資時，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見為實，審慎投資，而不能單純地追求高額回報。

　　(7) 合伙企業執行事務合伙人，以合伙企業營業執照上的記載為準，有多名合伙企業執行事務合伙人的，由其中( )名在授權書上簽字。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 合伙企業執行事務合伙人，以合伙企業營業執照上的記載為準，有多名合伙企業執行事務合伙人的，由其中1名在授權書上簽字; 執行事務合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書上簽字。

　　(8) 上市公司進行重大資產重組，應當由( )依法作出決議。

　　A: 股東大會

　　B: 董事會

　　C: 證券交易所

　　D: 經理層

　　答案:B

　　解析: 上市公司進行重大資產重組，應當由董事會依法作出決議。上市公司董事會應當就重大資產重組是否構成關聯交易作出明確判斷，并作為董事會決議事項予以披露。

　　(9) 下列關于證券公司對證券經紀業務營銷人員管理規定說法錯誤的是( )。

　　A: 從事技術的人員可以從事營銷業務活動

　　B: 從事風險監控的人員不得從事客戶賬戶業務活動

　　C: 營銷人員不得經辦客戶賬戶

　　D: 技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責

　　答案:A

　　解析: 從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動，故選項A表述錯誤。

　　(10) 證券公司可代銷金融產品的條件不包括( )。

　　A: 金融產品依法發行 B: 風險收益特征清晰 C: 有明確的投資安排

　　D: 對相關人員資質進行審查

　　答案:D

　　解析: 證券公司確認金融產品依法發行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。

　　(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔責任。

　　A: 所持股份

　　B: 出資額

　　C: 凈資產

　　D: 所有者權益

　　答案:A

　　解析: 股份有限公司是指其全部資產分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司的債務承擔責任的企業法人。

　　(12) 經政府或國有資產管理部門批準進行國有資產無償劃撥，導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份占該公司已發行股份的比例超過( )，可以申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。

　　A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

　　答案:B

　　解析: 經政府或者國有資產管理部門批準進行國有資產無償劃轉、變更、合并，導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份占該公司已發行股份的比例超過30%，當事人可以向中國證監會申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。

　　(13) 股份有限公司董事、監事、高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有公司股份總數的( )。

　　A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%

　　答案:D

　　解析:

　　公司董事、監事、高級管理人員應"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內不得轉讓。

　　(14) 下列選項中，不屬于證券經紀業務構成要素的是( )。

　　A: 證券登記結算機構

　　B: 證券經紀商 C: 證券交易所 D: 委托人

　　答案:A

　　解析:

　　證券經紀業務一般由委托人、證券經紀商、證券交易所、證券交易的對象4個要素構成。

　　(15) 證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過( )。

　　A: 1：5

　　B: 5：1

　　C: 1：10

　　D: 10：1

　　答案:D

　　解析: 證券專營機構負債總額與凈資產之比不得超過10：1，證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。

　　(16) 公司債券上市交易的公司應當在每一會計年度結束之日起( )個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:D

　　解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。

　　(17) 中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員，情節嚴重的，給予( )處罰。

　　A: 警示

　　B: 行為內通報批評、公開譴責

　　C: 移送相關監管部門

　　D: 移送司法機關

　　答案:B

　　解析: 中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員、從業人員和其他應當接受協會自律管理的機構和個人，應采取警示等自律懲戒措施; 情節嚴重的，應采取行業內通報批評、公開譴責等紀律處分措施;違反法律、法規、行政規章規定且情節嚴重的，應依法移送相關監管部門或司法機關追究法律責任。

　　(18) 集合資產管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。

　　A: 證券公司

　　B: 資產托管機構

　　C: 單個客戶

　　D: 證券交易所

　　答案:D

　　解析: 集合資產管理合同由證券公司、資產托管機構與單個客戶三方簽署。

　　(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規定，證券公司應當對證券自營、證券資產管理、融資融券等業務所涉資金、證券及賬戶實施( )。

　　A: 分開管理 B: 集中管理 C: 資產管理 D: 有效管理

　　答案:A

　　解析: 證券公司應當對證券自營、證券資產管理、融資融券等業務所涉資金、證券及賬戶實施分開管理，不應混合操作。

　　(20) 有限責任公司公開發行公司債券對公司凈資產的要求是( )。

　　A: 不低于人民幣3000萬元 B: 不低于人民幣5000萬元 C: 不低于人民幣6000萬元 D: 不低于人民幣1億元

　　答案:C

　　解析: 股份有限公司公開發行公司債券的凈資產不低于人民幣3000萬元，有限責任公司公開發行公司債券的凈資產不低于人民幣6000萬元。

　　(21) 下列不屬于申請從事證券投資咨詢業務應當具備的條件的是( )。

　　A: 具有從事證券業務3年以上的經歷

　　B: 未受過刑事處罰

　　C: 未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的

　　D: 品行端正，具有良好的職業道德

　　答案:A

　　解析: 申請從事證券投資咨詢業務應當具備下列條件：① 通過了證券基礎知識和證券投資分析科目取得證券從業資格;②被證券公司、投資咨詢機構或資信評級機構聘用;③具有中華人民共和國國籍;④ 具有完全民事行為能力;⑤具有大學本科以上學歷(教育部認可的);⑥ 具有從事證券業務2年以上的經歷;⑦未受過刑事處罰;⑧ 未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的;⑨品行端正，具有良好的職業道德;⑩法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。

　　(22) 下列說法錯誤的是( )。

　　A: 證券公司合規負責人發現違法違規行為，應當向公司章程規定的機構報告

　　B: 證券公司合規負責人發現違法違規行為的可以按照規定向證券業協會報告

　　C: 證券公司的高級管理人員應當在任職后取得經國務院證券監督管理機構核準的任職資格

　　D: 證券公司設合規負責人，對證券公司經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查

　　答案:C

　　解析: 證券公司的董事、監事、高級管理人員應當在任職前取得經國務院證券監督管理機構核準的任職資格。

　　(23) 證券公司及其從業人員的下列行為中不屬于損害客戶利益欺詐的是( )。

　　A: 沒有在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

　　B: 挪用客戶所委托買賣的證券

　　C: 為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　D: 利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

　　答案:D

　　解析:

　　禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：① 違背客戶的委托為其買賣證券;②不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件;③ 挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;④未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;⑤為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;⑥利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;⑦其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。選項D不屬于損害客戶利益的欺詐行為，屬于利用內幕消息進行交易的行為。

　　(24) 依法對證券公司、結算公司和商業銀行的證券交易結算資金存管業務活動進行監督管理的機構是( )。

　　A: 證監會 B: 銀監會 C: 保監會D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析: 中國證券監督管理委員會依法對證券公司、結算公司和商業銀行的證券交易結算資金存管業務活動進行監督管理。

　　(25) 期貨公司接受客戶委托為其進行期貨交易，應當事先向客戶出示( )。

　　A: 風險說明書B: 期貨經紀合同 C: 期貨交易協議 D: 委托合同書

　　答案:A

　　解析:

　　期貨公司接受客戶委托為其進行期貨交易，應當事先向客戶出示風險說明書，經客戶簽字確認后，與客戶簽訂書面合同。

　　(26) 證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備的材料不包括( )。

　　A: 金融產品說明書

　　B: 宣傳推介材料