融資融券業(yè)務(wù)常見17個(gè)問題解答
融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業(yè)務(wù)。下面是小編精心整理的融資融券業(yè)務(wù)常見17個(gè)問題解答，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
1. 當(dāng)天在普通賬戶買入的股票能轉(zhuǎn)入信用賬戶嗎?為什么系統(tǒng)提示余額不足?
答：能。
系統(tǒng)之所以提示余額不足是因?yàn)楫?dāng)天買入的股票還沒有完成過戶，系統(tǒng)雖有提示，但不影響您將其轉(zhuǎn)入信用賬戶。
2. 將普通賬戶的股票轉(zhuǎn)入信用賬戶后，當(dāng)天能賣這只股票嗎?
答：能。但您之前提交的把股票從普通賬戶轉(zhuǎn)到信用賬戶的委托會(huì)失敗。
3. 融資融券的期限有多長?到期能展期嗎?
答：證券交易所規(guī)定融資、融券的合約期限最長不得超過180天。到期不能展期。
4. 融資融券有哪些費(fèi)用?
答：融資融券的費(fèi)用包括融資利息、融券費(fèi)用、證券交易產(chǎn)生的各項(xiàng)交易費(fèi)用、逾期未償還債務(wù)產(chǎn)生的罰息等。
5. 什么情況下會(huì)被通知補(bǔ)倉?
答：當(dāng)維持擔(dān)保比例≤150%時(shí)，安信證券將按合同約定的方式通知您補(bǔ)倉，即及時(shí)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例>150%。在您的賬戶維持擔(dān)保比例>150%之前，您不能再做融資買入、融券賣出;賣券還款、買券還券、普通買入、普通賣出不受影響。
6. 如何補(bǔ)倉?
答：您可以采用以下兩種方式補(bǔ)倉：
(1) 轉(zhuǎn)入現(xiàn)金或可抵保證金的證券，使維持擔(dān)保比例>150%;
(2) 償還部分融資或融券，使維持擔(dān)保比例>150%。
7. 什么情況下會(huì)被強(qiáng)制平倉?
答：以下兩種是投資者在操作中可能會(huì)經(jīng)常遇到的情形：
(1)如信用賬戶的維持擔(dān)保比例≤130%，且沒能在兩個(gè)交易日內(nèi)(T+2日)補(bǔ)足擔(dān)保物或采取相應(yīng)措施使維持擔(dān)保比例高于150%，又未能自行了結(jié)相關(guān)合約;
(2)單筆融資、融券合約期限已到，投資者還沒有按時(shí)足額歸還借入的資金和證券、融資利息和融券費(fèi)用、證券交易手續(xù)費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用。
還有一些其他情形，比如國家有權(quán)機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施、融入的證券發(fā)生某些特殊事件等等，具體請(qǐng)查閱《安信證券有限公司融資融券合同》第三十七條。
8. 被強(qiáng)制平倉了，對(duì)客戶有什么不利影響?
答：首先，強(qiáng)制平倉由證券公司操作，無法按您的意愿選擇個(gè)股、價(jià)格、時(shí)間等進(jìn)行平倉交易;
其次，一旦發(fā)生強(qiáng)制平倉，會(huì)產(chǎn)生違約記錄，影響您后續(xù)的授信。發(fā)生兩次被強(qiáng)制平倉的，會(huì)被記入黑名單，被取消信用交易資格;
再次，由于每次強(qiáng)制平倉的記錄都會(huì)傳遞到交易所，客戶會(huì)被列入證券市場(chǎng)黑名單，無法在任何券商繼續(xù)進(jìn)行融資融券交易。
可見，被強(qiáng)制平倉對(duì)您十分不利，建議您密切關(guān)注每筆合約到期信息，及時(shí)了結(jié)。
9. 能從信用賬戶里提取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)出證券嗎?
答：以下兩種情形下，您可以從信用賬戶里提取現(xiàn)金或沖抵保證金的證券：
(1)融資融券余額為0：您可將信用賬戶中的現(xiàn)金和證券全部提出;
(2)融資融券余額大于0，且維持擔(dān)保比例超過300%，這時(shí)，您可提取現(xiàn)金或沖抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不能低于300%。
10. 已融資買入或融券賣出的證券被調(diào)出標(biāo)的證券范圍時(shí)，有什么影響?該如何處理?
答：當(dāng)您已融資買入或融券賣出的證券被調(diào)出標(biāo)的證券范圍時(shí)，您未了結(jié)的融資融券關(guān)系仍然有效，您可以有以下兩種選擇：(1)繼續(xù)持有原合約，在到期日還款或還券;(2)提前還款或還券，了結(jié)融資融券合同。
11. 已融資買入或融券賣出的證券突然停牌，不確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券到期日之后，該如何處理?
答：標(biāo)的證券暫停交易，不確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券到期日之后的，您可以選擇延長融資融券合約期限，也可以按照與證券公司的約定提前了結(jié)融資融券合約，具體請(qǐng)參閱《安信證券有限公司融資融券合同》第四十一條。
12. 擔(dān)保證券被調(diào)出可沖抵保證金證券范圍或折算率被調(diào)為0時(shí)，有什么影響?
答：如您提供的擔(dān)保證券被調(diào)出可沖抵保證金證券范圍或折算率被調(diào)為0，不影響您已經(jīng)開倉的融資、融券合約，但保證金可用金額會(huì)減少，會(huì)影響您新開倉。
舉例來看，某投資者小張信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和100元市值的A證券，假設(shè)A證券的折算率為70%，該賬戶保證金可用金額為：100 (現(xiàn)金)x100%+100 (A證券)X70%=170元。2012年X月X日，安信證券在網(wǎng)站上公布：即日起A證券的折算率被調(diào)為0，則該賬戶保證金可用金額為：100 (現(xiàn)金)x100%+100 (A證券)X0=100元。
13. 信用賬戶能做債券回購嗎?能打新股嗎?能買ST股嗎?
答：信用賬戶不能參與債券回購。
信用賬戶不能參與定向增發(fā)和上海市場(chǎng)的新股申購。
如果該ST股在安信證券公布的可沖抵保證金證券的范圍之內(nèi)，則可以進(jìn)行普通交易的買賣。
14. 如果想增加融資融券總額度，該如何操作?
答：請(qǐng)聯(lián)系您開戶網(wǎng)點(diǎn)融資融券專員或客戶經(jīng)理。
如客戶提供個(gè)人征信報(bào)告(到人民銀行打印)，收入證明，學(xué)歷證明，結(jié)婚證，房產(chǎn)證明等材料，可增加公司對(duì)個(gè)人的信用評(píng)級(jí)。
15. 融券賣出所得資金能用于償還融資金額嗎?
答：不能。
在融資融券業(yè)務(wù)中，您提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金、證券所產(chǎn)生的孳息等，整體作為擔(dān)保物。
16. 在信用賬戶內(nèi)將擔(dān)保證券進(jìn)行普通賣出后，會(huì)強(qiáng)制償還融資金額嗎?
答：不會(huì)。在安信證券開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)您將擔(dān)保證券進(jìn)行普通賣出后，不強(qiáng)制償還融資金額，可以普通買入其他可沖抵保證金的證券。
融資融券業(yè)務(wù)
融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業(yè)務(wù)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券叫融資交易，客戶向證券公司賣出為融券交易。
(一)融資融券業(yè)務(wù)資格
根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
2010年1月，中國證監(jiān)會(huì)公布了《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步明確首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
1.最近6個(gè)月凈資本均在50億元以上。
2.最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)為A類。
3.具備開展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對(duì)較高。
4.已開發(fā)完成融資融券業(yè)務(wù)交易結(jié)算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結(jié)算公司組織的全網(wǎng)測(cè)試。
5.融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案通過了中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。
6.客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實(shí)，建立了以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶分類管理和服務(wù)體系。
7.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
(二)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
1.依法合規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全。
2.開展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。
3.證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。
4.業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中在公司總部。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系，原則上按照董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。
5.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。
(三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系
1.證券公司的賬戶體系。證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶，并以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。
2.客戶的賬戶體系。客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)，要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬，在存管銀行開立信用資金賬戶。
(四)客戶的申請(qǐng)、征信與選擇
首先由客戶向公司提出融資融券申請(qǐng)。證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。證券公司應(yīng)當(dāng)在向客戶融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶履行告知義務(wù)。
(五)融資融券的一般業(yè)務(wù)
證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶和實(shí)名信用資金賬戶。證券公司向客戶融資融券應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。
證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于最低維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶在一定期限內(nèi)補(bǔ)繳差額。證券公司應(yīng)當(dāng)制定強(qiáng)制平倉的業(yè)務(wù)規(guī)則和程序，強(qiáng)制平倉指令應(yīng)當(dāng)由證券公司總部發(fā)出。
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